Финмониторинг выпустил памятку для бизнеса, подробно рассказывающую о том, какие действия можно и нужно предпринять предпринимателю в случае, когда банк отказывается проводить операции по расчетному счету.
Прежде всего, необходимо выяснить причину ограничений операций по расчетному счету в самом банке. Ведь причины могут быть разные: как подозрения банка о том, что вы собираетесь провести «антиотмывочную», по 115ФЗ, операцию, так и решение о блокировке счета, поступившее в банк из инспекции, или банальная нехватка средств на счете.
Если расчетный счет заблокирован по решению инспекции, скорее всего, за вами числятся какие-либо налоговые «хвосты» или недочеты. Соответственно, их нужно устранить (например, сдать недосданную отчетность и т.п.). Если же на самом деле все в порядке, следует обратиться в ИФНС, чтобы разобраться с возникшим недоразумением.
Если банк отказался проводить операцию по вашему расчетному счету, потому что счел ее подозрительной и неуместной, также нужно выяснить причину отказа. После этого, следует предоставить в банк документы, свидетельствующие об отсутствии оснований для принятия банком решения об отказе, и подать в банк просьбу пересмотреть ранее принятое «отказное» решение.
В случае, когда и после анализа представленных документов банк все еще отказываться отменять свое решение о блокировке расчетного счета, можно обратиться в МВК (Межведомственную комиссию по противодействию легализации (отмыванию) доходов…) через Банк России с заявлением об обжаловании решения банка об отказе. Кстати, в памятке приводится пример такого заявления.
P.S. На заметку предпринимателям: «Ликвидация компаний: схемы и риски, в т.ч. при банкротстве юр.лиц и граждан»
(чек-листы по ликвидации компаний, банкротству предприятий и граждан, а также видеоконсультация и книга по реорганизации и ликвидации компаний)
В предпринимательской деятельности рано или поздно поднимается вопрос ликвидации предприятия. Для одних это вынужденная мера, для других – нормальная практика. Поэтому способ ликвидации предприятия напрямую зависит от целей и финансового состояния компании.